わからない前提で解説
5歳でもなんとなく分かるFX用語！
STEP 01 なんとなく理解しよう！
5歳でもわかる超かんたん解説
破産確率っていうのはね、お金が全部なくなっちゃう可能性がどのくらいあるかを数字で表したものなんだよ。
例えばね、お小遣いでガチャガチャをやるとき、全部使っちゃう可能性がどのくらいあるか考えるようなものだよ。10回に1回なくなるのか、100回に1回なのか、それを計算で出すんだ。
大人の人たちは、FXでお金を使うときに、どのくらい危険かを知るためにこの数字を見るんだよ。0％に近いほど安全で、100％に近いほど危ないんだ。（でも0％にすることは現実的には難しいんだよ）
この数字を知っていれば、無理をしないで済むから大切なんだよ。
つまり破産確率はゲームオーバーになる可能性を表す数字だよ！
破産確率は、ゲームでライフがなくなる可能性みたいなものなんだ。RPGゲームで敵と戦うとき、自分のライフがゼロになる可能性を考えるでしょ？
強い敵と戦えば危険だし、弱い敵なら安全だよね。でも、弱い敵でも油断してたら負けることもある。だからどのくらい注意が必要かを数字で教えてくれるんだ。この数字が小さければ安心してゲームを続けられるんだよ。
STEP 02 さらに深掘ってマスターしよう！
もっと詳しい本格解説
破産確率というのは、現在の取引条件を続けた場合に資金が枯渇する可能性を確率で表した重要な指標なんですよ。リスク管理の根幹をなす概念です。
この確率は、勝率、平均利益、平均損失、リスク率などの要素から計算されます。例えば、勝率50％でリスクリワード比が1:1の場合でも、1回の取引リスクが大きすぎると破産確率は急激に上昇します。一般的に破産確率は1％以下に抑えることが推奨されています。
バルサラの破産確率表などのツールを使えば簡単に確認できますが、重要なのはこの数値を定期的にチェックし、必要に応じて取引条件を調整することなんですよ。プロトレーダーほど、この数値に敏感です。
関連用語をチェック！
リスク管理 資金を守りながら取引を行うための管理手法で、破産確率を下げる基本 勝率 全取引に対する勝ちトレードの割合で、破産確率の計算に必要な要素 生存確率 破産確率の反対概念で、資金が残り続ける可能性を表す指標
ゼロカット 資金がマイナスにならないよう証券会社が提供する仕組みで、破産を防ぐ機能 リスク率 1回の取引で許容する損失の割合で、破産確率に直接影響する重要な要素
ペイオフレシオ 平均利益を平均損失で割った値で、破産確率の計算に使用される指標 資金管理 取引資金を適切に配分・管理することで、破産確率を低下させる手法 
STEP 03 破産確率に関するQ&A
よくある質問と回答
一般的に破産確率は1％以下が安全とされています。理想的には0.1％以下を目指すべきです。5％を超えると危険水準で、10％以上では長期的な成功は極めて困難です。プロトレーダーの多くは、0.5％以下を維持することを心がけています。
最も効果的なのは
1回の取引リスクを減らすことです。一般的に資金の2％以下、理想的には1％以下に抑えます。また、
勝率を上げる、
リスクリワード比を改善する、
複数の戦略でリスク分散することも有効です。感情的な取引を避けることも重要です。
短期的には勝つことも可能ですが、長期的には必ず破産に向かいます。運が良ければ一時的に資金が増えることもありますが、確率的に不利な状況を続ければ、いずれ資金を失います。ギャンブルではなく、持続可能な取引を目指すべきです。
破産確率は
資金がゼロになる可能性を示すのに対し、
ドローダウンは資金の最大下落幅を表します。破産確率は将来の予測値、
ドローダウンは実際に起きた下落という違いがあります。両方とも重要なリスク指標ですが、観点が異なります。
ほぼ確実に資金を失います。多くの初心者トレーダーが
退場する最大の原因が、破産確率を考慮しない無謀な取引です。一時的に大きな利益を得ても、高い破産確率での取引を続ければ、統計的に必ず破産に至ります。これは数学的な事実です。
生存確率は100％から破産確率を引いた値です。破産確率が1％なら、生存確率は99％になります。長期的に取引を続けるには、生存確率を限りなく100％に近づける必要があります。両方の概念を理解することで、より安全な取引が可能になります。
取引条件が変われば変動します。市場環境の変化で
勝率が下がったり、感情的になってリスクを増やしたりすると、破産確率は上昇します。だからこそ、定期的に計算し直し、常に低い水準を維持する努力が必要です。取引日誌をつけて監視することが大切です。
